Szkolenia Bankowość hipoteczna - Rynek nieruchomości w Polsce

Przykładowy program:

Moduł 1

Światowe mechanizmy i instrumenty finansowania i refinansowania hipotecznego 

1. Historyczne uwarunkowania światowego rozwoju bankowości hipotecznej

• geneza hipoteki, polska bankowość hipoteczna
• bankowość hipoteczna a kryzys gospodarczy

2. Marketing usług bankowości hipotecznej w Polsce

• Spór o zakres usług bankowości hipotecznej
• Rozwój bankowości hipotecznej w Polsce
• Struktura rynku usług bankowości hipotecznej w Polsce
• Konkurencyjność banków hipotecznych
• Promocyjne aspekty świadczenia usług bankowości hipotecznej

3. "Rodzina na swoim" - jako instrument polityki mieszkaniowej rządu

• "Stymulujący popyt na kredyty mieszkaniowe"
• Uregulowania prawne programu
• Limity cenowe programu
• Instytucje ustawowo upoważnione do udzielania kredytów z tytułu dopłat
• Wpływ programu na rozwój akcji kredytowej w Polsce

4. Odwrócona hipoteka

• Charakterystyka produktu
• Prognozowana wysokość dodatkowej emerytury
• Perspektywy rozwoju odwróconej hipoteki na rynku polskim
• Ryzyko związane z odwróconą hipoteką

5. Instrumenty finansowe zabezpieczone hipotecznie

• Finansowanie rynku nieruchomości
• Listy zastawne
• Papiery wartościowe zabezpieczone hipotecznie

6. Sekurytyzacja wierzytelności hipotecznych na światowych rynkach

• Istota sekurytyzacji
• Rodzaje i cechy sekurytyzowanych aktywów
• Rozwój sekurytyzacji na rynkach finansowych
• Sekurytyzacja w Polsce

7. Rola listów zastawnych we współczesnej bankowości hipotecznej

• Listy zastawne w systemie finansowania inwestycji
• Banki i instytucje kredytowe w bankowości hipotecznej
• Regulacje mechanizmu bankowości hipotecznej
• Rynek listów zastawnych w krajach Unii Europejskiej
• Determinanty wzrostu mechanizmu bankowości hipotecznej

8. Finansowanie portfela kredytów hipotecznych listem zastawnym

• Wymogi międzynarodowe
• Wymogi nadzorcze i licencjonowania
• Wymogi dla rejestru zabezpieczenia
• Wycena nieruchomości i kontrola cen na rynku nieruchomości
• Preferencyjna waga ryzyka dla polskich listów zastawnych

Moduł II

Zarządzanie ryzykiem wierzytelności hipotecznychm w dobie globalnego kryzysu finansowego

1. Modelowanie ryzyka kredytowego portfela wierzytelności hipotecznych

• Ryzyko kredytowe - wprowadzenie do modelowania
• Ryzyko kredytowe portfela wierzytelności hipotecznych
• Modele ryzyka kredytowego
• Analiza dyskryminacyjna

2. Zastosowanie instrumentów pochodnych w zarządzaniu ryzykiem wierzytelności hipotecznych

• Ryzyko wierzytelności hipotecznych - wprowadzenie
• Instrumenty pochodne - sposób funkcjonowania
• Ryzyko wierzytelności hipotecznych
• Ryzyko stopy procentowej
• Ryzyko kursu walutowego
• Ryzyko kredytowe
• Ryzyko cen nieruchomości
• Obligacja indeksowana rynku nieruchomości

3. Pochodne instrumenty kredytowe na przykładzie obcego rynku

• Rodzaje, zastosowanie i zasady konstrukcji
• Swap kredytowy
• Swap dochodowy
• Opcja na spread kredytowy
• Rozwój rynku oraz jego udział w obrocie wszystkimi instrumentami pochodnymi
• Dylematy związane z stosowaniem kredytowych instrumentów pochodnych

4. Indeksy rynku nieruchomości

• Indeksy rynku nieruchomości
• Niektóre indeksy rynku nieruchomości
• Indeksy wykorzystujące wartości z wycen
• Indeksy wykorzystujące ceny transakcyjne

5. Optymalizacja podatkowa inwestycji w nieruchomości

• Ogólne zasady opodatkowania dochodów ze sprzedaży polskich nieruchomości
• Optymalizacja opodatkowania na gruncie prawa polskiego
• Zarządzanie amortyzacją
• Aport do spółki jawnej
• Nieruchomościowe zamknięte fundusze inwestycyjne aktywów niepublicznych
• Międzynarodowe struktury optymalizacji podatkowej

6. Zastosowanie produktów ubezpieczeniowych w zarządzaniu ryzykiem wierzytelności hipotecznych

• Charakterystyka produktów ubezpieczeniowych
• Perspektywy rozwoju ubezpieczeń związanych z ryzykiem wierzytelności hipotecznych

Zapraszamy do zapoznania się z naszą ofertą. Aby otrzymać szczegółowe informacje na temat wybranej oferty skonsultuj się z naszym doradcą. telefon: 795 017 607 szkolenia@laurenpeso.pl

Powrót